Informações que Recolhemos

Quando utiliza os nossos serviços de consultoria para reforma e pensões, podemos recolher diferentes tipos de informação pessoal, sempre com o seu consentimento explícito.

• Informação financeira necessária para análise da sua situação de reforma
• Histórico profissional e contributivo para cálculos de pensões
• Preferências de investimento e objetivos de poupança
• Documentação fiscal e declarações de rendimentos quando relevante
• Contactos de emergência e beneficiários designados

Esta informação é essencial para podermos oferecer aconselhamento personalizado e adequado à sua situação específica. Nunca recolhemos dados desnecessários ou irrelevantes para os nossos serviços.

Como Utilizamos os Seus Dados

Os seus dados pessoais são utilizados exclusivamente para fornecer os melhores serviços de consultoria financeira e planeamento de reforma. Cada informação tem um propósito específico e definido.

• Análise detalhada da sua situação financeira atual e projeções futuras
• Desenvolvimento de estratégias personalizadas de poupança para a reforma
• Contacto direto para agendamento de consultas e acompanhamento
• Envio de relatórios periódicos sobre o progresso dos seus objetivos
• Comunicação de alterações legislativas que possam afetar a sua reforma
• Preparação de documentação necessária para processos oficiais

Todo o processamento de dados segue rigorosamente o Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados (RGPD) e a legislação portuguesa aplicável. Mantemos registos detalhados de como e quando os seus dados são utilizados.

Partilha de Informação

A confidencialidade é fundamental na nossa relação profissional. Entendemos que está a confiar-nos informação muito sensível sobre a sua vida financeira, e essa confiança é sagrada para nós.

Apenas partilhamos os seus dados em circunstâncias muito específicas e sempre com base legal sólida:

• Com entidades financeiras quando necessário para implementar as suas estratégias de investimento
• Com a Segurança Social ou outras entidades públicas para processos oficiais de pensões
• Com contabilistas ou advogados quando solicitado por si para questões complexas
• Com familiares ou representantes legais mediante autorização expressa sua
• Por obrigação legal, como resposta a processos judiciais ou investigações oficiais

Nunca vendemos, alugamos ou comercializamos os seus dados pessoais. Qualquer parceiro com quem trabalhemos está sujeito aos mesmos padrões rigorosos de proteção de dados que aplicamos internamente.

Os Seus Direitos

Como titular dos dados, tem direitos específicos que respeitamos integralmente. Facilitamos o exercício destes direitos através de processos claros e acessíveis.

• Direito de Acesso: Pode solicitar uma cópia de todos os dados que temos sobre si
• Direito de Retificação: Pode corrigir informações incorretas ou desatualizadas
• Direito ao Apagamento: Pode pedir a eliminação dos seus dados quando não são mais necessários
• Direito à Portabilidade: Pode transferir os seus dados para outro prestador de serviços
• Direito de Oposição: Pode opor-se ao processamento dos seus dados em certas circunstâncias
• Direito de Limitação: Pode restringir como processamos os seus dados

Para exercer qualquer destes direitos, apenas necessita de se identificar adequadamente. Não cobramos taxas pelo exercício dos seus direitos, exceto em casos de pedidos manifestamente infundados ou excessivos.

Segurança e Proteção

Implementamos medidas técnicas e organizativas robustas para proteger os seus dados contra acessos não autorizados, alterações, divulgação ou destruição.

• Encriptação de dados tanto em trânsito como em repouso
• Sistemas de autenticação multifator para acesso a informações sensíveis
• Backups regulares e seguros dos dados importantes
• Formação regular da equipa sobre proteção de dados e cibersegurança
• Auditorias periódicas aos sistemas e procedimentos de segurança
• Controlo rigoroso de acessos baseado no princípio da necessidade

Mantemos apenas os dados necessários durante o tempo estritamente necessário. Para informações financeiras, isto significa tipicamente durante o período de prestação de serviços mais sete anos, conforme exigido pela legislação fiscal.

Retenção e Eliminação de Dados

Não guardamos os seus dados pessoais indefinidamente. Estabelecemos períodos de retenção específicos baseados na necessidade legal e comercial, sempre respeitando os prazos mínimos e máximos estabelecidos pela lei.

• Dados de contacto: Mantidos durante a relação comercial ativa mais dois anos
• Informação financeira: Conservada por sete anos após o fim da prestação de serviços
• Documentação fiscal: Guardada conforme os prazos legais aplicáveis (geralmente 4-10 anos)
• Correspondência: Eliminada após três anos, exceto se contiver informação financeira relevante
• Dados de marketing: Removidos imediatamente após cancelamento de subscrição

Quando os dados atingem o fim do período de retenção, são eliminados de forma segura e irreversível. Para dados em suporte físico, utilizamos destruição certificada. Para dados digitais, aplicamos métodos de eliminação que impossibilitam a recuperação.

Alterações a Esta Política

Esta política de privacidade pode ser atualizada periodicamente para refletir mudanças na legislação, nos nossos serviços ou nas melhores práticas de proteção de dados.

Sempre que fizermos alterações significativas, notificamos todos os clientes através do email registado com pelo menos 30 dias de antecedência. Para alterações menores ou clarificações, a versão atualizada fica disponível no nosso website.

Encorajamos que reveja periodicamente esta política para se manter informado sobre como protegemos a sua privacidade. A data da última atualização encontra-se sempre claramente indicada no final deste documento.