Os Nossos Serviços Financeiros
Construímos o seu futuro financeiro com estratégias personalizadas que realmente funcionam. Cada plano é único, como você.
Fale Connosco HojeO Que Fazemos Por Si
Depois de quinze anos a trabalhar com famílias portuguesas, aprendemos que cada situação é diferente. Não existe uma fórmula mágica para a reforma — existe sim um trabalho cuidadoso de análise e planeamento.
Planeamento de Reforma Personalizado
Criamos um mapa detalhado do seu caminho para a reforma. Analisamos os seus rendimentos atuais, as suas despesas, e projetamos diferentes cenários. O João, por exemplo, descobriu que podia reformar-se dois anos mais cedo apenas reorganizando os seus PPR e otimizando as contribuições voluntárias para a Segurança Social.
Otimização de Pensões e Benefícios
Muitas pessoas perdem dinheiro por desconhecerem os seus direitos. Ajudamos a maximizar a sua pensão da Segurança Social, a otimizar fundos de pensões da empresa, e a escolher os melhores PPR disponíveis no mercado. É impressionante como pequenos ajustes podem fazer uma grande diferença no valor final.
Gestão de Investimentos para o Futuro
Construímos carteiras de investimento que se adaptam à sua idade e aos seus objetivos. Se tem quarenta anos, a estratégia será diferente de quem tem sessenta. Trabalhamos principalmente com fundos de investimento, certificados de aforro e depósitos a prazo — produtos que conhecemos bem e que têm um historial sólido em Portugal.
A Nossa Equipa de Especialistas
Somos três consultores com backgrounds diferentes, mas com o mesmo objetivo: ajudar as famílias portuguesas a terem uma reforma tranquila e digna.
Rúben Carvalho
Consultor Sénior de Pensões
Vinte anos de experiência em fundos de pensões e Segurança Social. O Rúben conhece todos os meandros da legislação portuguesa e ajuda os clientes a navegar pelo sistema com confiança.
Nuno Fernandes
Especialista em Investimentos
Gestor de carteiras com foco em estratégias de longo prazo. O Nuno tem uma abordagem conservadora mas eficaz, priorizando sempre a preservação do capital dos nossos clientes.
Tiago Mendes
Consultor de Planeamento Financeiro
Especialista em criar planos financeiros familiares. O Tiago tem um talento especial para explicar conceitos complexos de forma simples e ajudar as famílias a tomar decisões informadas.
Como Trabalhamos Consigo
O nosso processo é transparente e sem surpresas. Desde a primeira reunião até ao acompanhamento anual, mantemos-no sempre informado sobre o progresso do seu plano de reforma.
Consulta Inicial Gratuita
Marcamos uma reunião de uma hora para perceber a sua situação atual e os seus objetivos. Analisamos os seus rendimentos, despesas, poupanças existentes e expectativas para a reforma. Esta primeira consulta é sempre gratuita e sem compromisso.
Análise Detalhada e Proposta
Após a primeira reunião, fazemos uma análise completa da sua situação financeira. Criamos diferentes cenários e apresentamos-lhe uma proposta detalhada com recomendações específicas. Este processo demora normalmente uma semana.
Implementação do Plano
Uma vez aprovado o plano, tratamos de todos os procedimentos necessários. Desde a abertura de contas até à transferência de fundos, acompanhamos cada passo do processo. O nosso objetivo é tornar tudo o mais simples possível para si.
Acompanhamento Regular
Reunimos pelo menos duas vezes por ano para rever o progresso do seu plano. A vida muda, a legislação muda, os mercados mudam — e o seu plano de reforma deve acompanhar essas mudanças. Este acompanhamento está incluído no nosso serviço.
Pronto Para Começar?
A reforma não se planeia de um dia para o outro. Quanto mais cedo começar, melhores serão os resultados.
Marque a Sua Consulta Gratuita