Programa de Formação em Planeamento Financeiro
Desenvolva competências sólidas para orientar famílias portuguesas na construção de um futuro financeiro mais seguro. O nosso programa combina conhecimento técnico com experiência prática real.
Candidatar-se ao ProgramaUma Abordagem Diferente ao Ensino Financeiro
Depois de anos a trabalhar directamente com famílias em Vila Nova de Gaia e no Porto, percebemos que existe um fosso enorme entre a teoria financeira académica e aquilo que as pessoas realmente precisam no dia-a-dia.
O nosso programa nasceu dessa constatação. Não queremos formar consultores que sabem fórmulas de cor — queremos preparar profissionais que conseguem sentar-se à mesa com uma família e ajudá-la a tomar decisões sensatas sobre o seu dinheiro.
Início do Programa: Setembro de 2025
12 meses de formação intensiva com acompanhamento personalizado e estágio supervisionado em consultoria real.
Quem Vai Acompanhar a Sua Formação
Nuno Tavares
Especialista em Pensões e Reformas
Trabalhou 15 anos na Segurança Social antes de se dedicar à consultoria privada. Conhece como poucos os meandros do sistema de pensões português e as suas constantes alterações.
Catarina Silva
Consultora Financeira Familiar
Há uma década que ajuda famílias portuguesas a organizar as suas finanças. A sua especialidade é traduzir conceitos complexos em linguagem simples e aplicável ao quotidiano.
Helena Rodrigues
Especialista em Investimentos Conservadores
Antiga gestora de carteiras num banco português, especializou-se em estratégias de investimento adequadas ao perfil conservador típico das famílias portuguesas.
Cronograma de Formação
Um percurso estruturado ao longo de 12 meses, de setembro de 2025 a agosto de 2026
Fundamentos do Sistema Financeiro Português
Compreender o sistema bancário nacional, produtos de poupança tradicionais e a relação entre bancos e clientes particulares em Portugal.
Sistema de Pensões e Segurança Social
Análise detalhada do sistema público de pensões, PPR, seguros de vida e estratégias de complemento à reforma.
Planeamento Familiar e Orçamentação
Técnicas práticas para ajudar famílias a organizar receitas, despesas e criar fundos de emergência realistas.
Investimentos Conservadores e Fiscalidade
Produtos de investimento adequados ao perfil português, implicações fiscais e optimização fiscal legal.
Consultoria Prática e Comunicação
Como conduzir consultas, comunicar conceitos complexos e gerir expectativas dos clientes de forma ética.
Estágio Supervisionado
Acompanhamento de casos reais sob supervisão, preparação de relatórios e desenvolvimento de competências práticas.